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海银财富遭遇投资人围堵,投资人如何保护自身权益

作者:admin 时间:2020-07-04 04:40

据投资人爆料,此次事件主要是因为海银系地产股权项目出现兑付困难的情况。上月,海银财富曾被曝出大规模裁员,裁员人数达到三分之一。不过海银财富公开否认了这一说法。

根据流传出的消息看,中城大厦私募产品投资者称,投资三年后,却被告知原来的本金只能拿回9%,剩下部分则被推迟至2021年2月20日前。

来自和讯网的报道显示,产品全称为“五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金”,分为1号、2号、3号和5号,相继成立于2017年4月至5月期间,预计存续期3年,投资方向为上海中城国际大厦并购项目。私募基金管理人为五牛股权投资基金管理有限公司(简称:五牛股权投资基金),代表机构为海银基金销售有限公司(简称:海银基金)。

项目运营回顾显示,五牛上海中城国际大厦私募股权投资系列基金通过“上海五牛贺赢投资中心(有限合伙)”间接并购上海徐汇区虹桥路500号,中城国际大厦的3-15F整层、 20-31F整层以及地下156个产权车位,持有总建筑面积为30,259.18 平方米,交易单价64,518元/㎡,交易成本共19.52亿(不含税)。

据自媒体报道,在募集期,管理人曾对客户夸大宣传,宣扬底层项目地段好、价位好、管理人优,这些项目大概率会提前退出,最快的可能不到一年,但收益保守预测都在年化15%左右。

据悉,投资人认为地产项目比较优质,而且是核心一线城市核心区位的产品,差也不会差到哪去。再加上当时五牛的管理团队的宣传,以及海银财富背书,大家都觉得这产品是安全的,纷纷抢购额度。

三年过去,现在该产品到期清算,然而,让投资者没有想到的是在投资三年后,却被告知原来的本金只能拿回9%,剩下部分则被推迟至2021年2月20日前。

而在这之前,海银财富发布《海银财富致投资人的一封信》显示,受到市场波动以及新冠疫情等因素影响,导致实际退出没有达到预期。在此过程中,管理人高效应对,积极寻找交易对手,优化交易方案,尽力确保投资人的投资利益,并已于到期日前启动清算方案。

现如今:基金、资管计划等行业一片哀嚎,颇有大规模走P and P的老路,基金管理人失联、违约、延期兑付的情况屡屡发生。就此问题做如下简要分析,以便投资者更好地维护自身利益。(如需详细了解,可搜索 财经圈徐卉律师团队,进一步沟通)

投资者有时候会发现有时候购买基金不用进行风险评估,网上签署合约即可。这种操作是不合规的。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金管理人或私募基金销售机构销售私募基金的,应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,并制定风险揭示书,由投资者签字确认。互联网上以私募基金名义的诈骗行为时有发生,不法分子骗取投资者钱财后,往往立刻挥霍一空或逃之夭夭,投资者损失惨重。投资者在投资前通过各种手段对募集资金基金进行调查了解,可以仔细审视基金宣传推介的渠道、语言和行为方式,查看是否存在公开宣传、向不特定对象募集等情况。还可以多方了解基金管理人过往业绩、市场口碑以及诚信规范情况等。投资人不要贪图短期回报、高息回报。股权类私募基金主要投资于非上市公司股权,或者房地产等资产,具有投资周期长、退出难度大的特点,一般很难在短期内收回投资,也难以在短期内锁定投资回报。投资者要牢记,所谓的短期收回投资、高息回报不过是违法违规者抛出的诱饵。投资者应当警惕高收益“陷阱”。“天上不会掉馅饼”,收益与风险成正比,不可能存在无风险的高收益。同时,要综合宏观经济环境,对投资收益理性预期。对于明显超出合理范围的无风险年化收益,完全不要相信。按照规定,私募机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。天下没有“包赚不赔”的生意,私募基金也不例外,私募机构虽然是专业投资机构,但即使是知名的私募机构也存在投资失败的案例。因此,投资者要牢记,投资有风险,投资私募基金不是放贷,任何保本或收益承诺都是投资陷阱,都是“不靠谱”的。投资者不能盲目相信所谓的官方宣传,现实中虚假宣传、夸大宣传、误导性宣传比比皆是,拉上“政府平台”“国企背景”“银行保险合作”等大旗的手段层出不穷。监管也发现,非法集资的“伪私募”一般通过大量招聘低学历人员,采取“底薪+提成”的方式激励其兜售所谓的“私募基金产品”;销售人员往往为了高比例提成收入,通过召开宣传推介会、陌生拜访、微信宣传等方式公开宣传产品高息、保本,诱导投资者。投资者请务必牢记,荣誉光环无法变现,不能成为投资的理由,也不能弥补投资损失;企业形象不等于经营能力,外表光鲜亮丽,内部实则千疮百孔。投资时,不能只看宣传效果,也不能盲目轻信所谓的政府背景,更不能直观地通过外在表象判断企业实力。投资者面对强大的宣传攻势,要多一分怀疑,少一分侥幸,切记“冲动就是魔鬼”,只要抵住“公开宣传”第一波攻势,非法集资也许便离你很远、很远。【声明】

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徐卉律师团队(金融经济诉讼),毕业于985高校法学硕士,拥有财务管理、法学双学位,同时具备qi货、证券、基金、会计从业资格等金融类资质,专注研究,并曾处理多起疑难复杂、新型的金融类纠纷。从事法律工作多年,有丰富的诉讼和非诉办案经验。